Versicherungen, Vorsorge und Hypotheken: Ihr unabhängiger Partner
Ihre Familie absichern, Wohneigentum erwerben, die Pensionierung planen oder Ihr Einkommen schützen: Diese Entscheidungen wirken langfristig und erfordern oft mehrere Lösungen zugleich. Wie gut Sie abgesichert sind, hängt vor allem davon ab, wie gut diese Lösungen zusammenspielen.
Als unabhängiger Versicherungsbroker begleitet Assidu seit 1979 Privatpersonen, Paare und Familien bei Fragen zu Versicherungen, Vorsorge und Hypothekarfinanzierung. Wir prüfen Ihre bestehenden Deckungen, erkennen allfällige Lücken und helfen Ihnen, passende Lösungen für Ihre Situation zu wählen. Dabei richten wir uns nach Ihren Bedürfnissen und Interessen. So erhalten Sie einen Gesamtüberblick über Ihre Situation, klare Prioritäten und eine bessere Grundlage, um Ihre Kosten langfristig im Griff zu behalten.
Versicherungen
Schutz für Ihre Angehörigen, Ihr Zuhause, Ihre Fahrzeuge und Ihre Freizeitaktivitäten, einschliesslich Privathaftpflichtversicherung.
Vorsorge
Ihre Situation über alle drei Säulen hinweg – AHV/IV, berufliche und private Vorsorge – sowie die Planung Ihrer Pensionierung.
Hypotheken
Vergleich der Offerten und eine passende Strategie für Zinsmodell, Laufzeit und Amortisation.
Für wen wir da sind
Wir begleiten Privatpersonen in jeder Lebensphase und stimmen Versicherungen, Vorsorge und Hypothekarfinanzierung so aufeinander ab, dass Sie Entscheidungen treffen können, die zu Ihrer Situation passen. Assidu SA wurde 1979 gegründet und ist ein unabhängiger Schweizer Versicherungsbroker in Familienhand, im FINMA-Register der ungebundenen Versicherungsvermittler eingetragen (Nr. F01460823). Bei Assidu haben Sie eine persönliche Ansprechperson. Je nach Bedarf zieht sie unsere Spezialistinnen und Spezialisten für Vorsorge, Versicherungen und Hypothekarfinanzierung bei, bündelt die Kommunikation und sorgt dafür, dass die Empfehlungen zusammenpassen.
Eine Ansprechperson für alle Fragen zu Versicherungen, Vorsorge und Hypothekarfinanzierung.
Neutrale und unabhängige Beratung auf der Grundlage eines Netzwerks mit über 80 Versicherungs- und Finanzpartnern.
Klare Empfehlungen, gezielter Schutz und eine langfristige Optimierung Ihrer Kosten.
Vorsorgeanalyse:
AHV/IV, BVG und 3. Säule
Die Vorsorgeanalyse steht im Zentrum unserer Beratung für Privatpersonen. Diese strukturierte Bestandsaufnahme umfasst alle drei Säulen: AHV/IV als erste Säule, die berufliche Vorsorge nach BVG als zweite Säule sowie die private Vorsorge der Säulen 3a und 3b. Wir erfassen Ihre aktuelle Situation systematisch und zeigen auf, wo Ihre Absicherung von Ihren Lebenszielen abweicht.
Wir tragen Ihre Versicherungs- und Vorsorgedaten zusammen und ordnen sie so, dass ein klarer und vollständiger Überblick über Ihre aktuelle Situation entsteht.
Mit Modellrechnungen zeigen wir, mit welchen Renten Sie bei der Pensionierung, bei Invalidität und im Todesfall rechnen können – und was das für Ihre Pläne bedeutet.
Wir berechnen mögliche Einkommenslücken anhand Ihres gewünschten Lebensstandards und Ihrer finanziellen Verpflichtungen. Daraus leiten wir ab, wo zuerst Handlungsbedarf besteht.
Gemeinsam gewichten wir Ihre Prioritäten: Ihr laufendes Einkommen schützen, Ihre Angehörigen finanziell absichern und Kapital für die Pensionierung aufbauen.
Auf dieser Grundlage erarbeiten wir konkrete, gezielte Lösungen. Die 3. Säule und die Absicherung bei Tod und Invalidität stimmen wir mit den Leistungen Ihrer Pensionskasse ab, um erkannte Lücken möglichst zu schliessen und Ihre Vorsorge langfristig zu stärken.
Ihre Steuerersparnis mit der Säule 3a berechnen
Beiträge an die gebundene Selbstvorsorge, die Säule 3a, können unter den gesetzlichen Voraussetzungen und bis zum zulässigen Höchstbetrag vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden. Die mögliche Steuerersparnis lässt sich damit unmittelbar abschätzen. Geben Sie unten Ihre Daten ein. Der Rechner berücksichtigt die geltenden Steueransätze von Bund, Kanton und Gemeinde und liefert eine unverbindliche Schätzung.
Die Säule 3a ist zugleich ein wichtiger Bestandteil Ihrer Vorsorge. Je nach gewählter Lösung lässt sie sich mit einem passenden Todesfall- und Erwerbsunfähigkeitsschutz verbinden. Dieser wird auf Ihre familiäre und finanzielle Situation abgestimmt, um Ihr Einkommen und Ihre Angehörigen abzusichern. Machen Sie aus einer möglichen Steuerersparnis eine durchdachte Vorsorgestrategie. Besprechen Sie Ihre Möglichkeiten mit einer Beratungsperson von Assidu AG.
Pensionierungsplanung
und Finanzplanung
Haben Sie mehrere Vorsorgeguthaben, Immobilien, eine selbstständige Tätigkeit oder ein grösseres Vermögen? Dann kann eine vertiefte Finanz- und Pensionierungsplanung die Vorsorgeanalyse sinnvoll ergänzen.
Gemeinsam erstellen wir einen abgestimmten Plan auf der Grundlage Ihrer Ziele, Ihres Zeithorizonts, Ihres Liquiditätsbedarfs und Ihres Risikoprofils. Besonderes Augenmerk gilt dem Bezug Ihrer Guthaben: dem Zeitpunkt, der Wahl zwischen Rente und Kapital, der Koordination der verschiedenen Säulen und den steuerlichen Folgen der einzelnen Möglichkeiten.
Wohneigentum und Hypothek
Mehr als eine Frage des Zinssatzes
Ob Sie Wohneigentum erwerben oder eine bestehende Hypothek verlängern: Ihre Entscheidungen beeinflussen Ihre Finanzen über viele Jahre. Wir schauen deshalb über den Zinssatz hinaus und prüfen die Struktur Ihrer Finanzierung, die langfristige Tragbarkeit und das Zusammenspiel mit Ihrer Vorsorge.
Prüfen Sie die Tragbarkeit Ihres Immobilienprojekts
Der Rechner unten wendet in der Schweiz übliche Tragbarkeitskriterien auf Ihr Vorhaben an und gibt Ihnen eine erste Einschätzung zur heutigen Finanzierbarkeit. Ebenso wichtig ist eine zweite Frage: Könnte Ihr Haushalt das Eigenheim auch bei Invalidität oder im Todesfall weiterhin finanzieren? Deshalb beziehen wir jede Hypothek in eine Vorsorgeanalyse ein: mit Blick auf Ihre Absicherung, Ihre familiäre Situation und die steuerlichen Auswirkungen.
Privatversicherungen
Ihre Privatversicherungen als Ganzes betrachtet
Wir analysieren Ihre Verträge und stimmen die wichtigsten Deckungen aufeinander ab, um Ihre Familie, Ihre Sachwerte und Ihr Vermögen zu schützen. Ziel ist ein Versicherungsschutz, der zu Ihrer Situation passt, unnötige Überschneidungen reduziert und mögliche Deckungslücken sichtbar macht.
Ihr persönlicher Check-up
Der persönliche Check-up ist ein strukturierter Einstieg, um Ihre Situation zu überprüfen. Er umfasst Ihre Vorsorge, Ihre Versicherungsdeckungen und bei Bedarf Ihre Hypothekarfinanzierung.
Nach der Analyse erhalten Sie eine verständliche Zusammenfassung. Sie zeigt mögliche Lücken oder Unstimmigkeiten sowie Massnahmen, mit denen sich der Schutz Ihrer Familie, Ihres Wohneigentums und Ihrer finanziellen Verhältnisse stärken lässt.
Ein abgestimmter Überblick über Ihre Vorsorge, Ihre Versicherungen und Ihre Hypothekarfinanzierung.
Die Berechnung möglicher Einkommenslücken bei Invalidität, im Todesfall und im Alter.
Klare Prioritäten und geeignete Möglichkeiten, um diese Lücken anzugehen.
Füllen Sie das Formular aus, um Ihren persönlichen Check-up anzufragen. Eine Beraterin oder ein Berater meldet sich anschliessend bei Ihnen, um Ihre Bedürfnisse kennenzulernen und einen Termin zu vereinbaren.
Aktuelles und Fachbeiträge
2. und 3. Säule: Was sich mit den neuen Verordnungen des Bundesrates ändert
Hypotheken und Versicherungen: die häufigsten Fehler beim Schutz des Eigenheims
Vorsorge und 3. Säule: So vermeiden Sie künftige Einkommenslücken
Optimieren Sie Ihre Hypotheken: Warum sich unsere Expertise im aktuellen Marktumfeld lohnt
BVG-Vorsorgeausweis: So schützen Sie Ihre Zukunft in der Schweiz
Steuerlich abzugsfähige Einkäufe in die Säule 3a tätigen
Ernennung von Yanis Sellami zum Spezialisten für Vorsorge und Pensionsplanung bei Assidu SA